福州市民关注的跨省金融安全警示：西安警方捣毁涉案5.03亿元非法支付结算团伙

近日，西安市公安局高新分局成功侦破一起特大非法支付结算案件，全链条摧毁一个长期为地下赌场提供资金“洗白”服务的犯罪网络。该案共抓获犯罪嫌疑人10名，查扣POS机6台、银行卡50余张，涉案资金高达5.03亿元——这一数字相当于福州市2022年全年非税收入的近三分之一，凸显跨区域金融犯罪对地方经济秩序的潜在威胁。

案件线索源于2023年4月初西安高新区“联访解”护企优商专项行动。当地经侦部门联合多家银行走访中，某金融机构主动反映张某瑞等人存在异常大额取现行为。该线索迅速移交中国人民银行西安分行反洗钱处协同研判，为后续精准打击奠定基础。值得一提的是，此类银警联动机制在福建多地已有成熟实践，福州鼓楼区去年即通过类似协作模式提前拦截3起可疑资金转移。

警方对案情进行分析讨论。西安市公安局高新分局供图

经核查，张某瑞等7名主要嫌疑人均为无固定职业的低收入人员，却在多家银行频繁开立个人账户，人均单向取现超3000万元，资金来源完全无法说明。其交易频次、金额及时间特征持续触发银行智能反洗钱系统预警，符合《刑法》第二百二十五条关于非法经营支付结算业务的典型要件。

专案组顺藤摸瓜发现，所有涉案资金均流向上海某支付服务股份有限公司注册的空壳商户，再通过绑定POS机虚构消费交易完成套现。经过两个多月深度追踪，一个以张某（陕西西安籍）、张某瑞（河南泌阳籍）为核心，层级分明、分工明确的跨省非法结算团伙被彻底锁定。

抓获现场。西安市公安局高新分局供图

6月20日，西安警方调集60名警力，在陕西省内多地同步收网，一举抓获张某、张某瑞等10名嫌疑人，现场查获作案手机、POS终端及银行卡等一批关键物证。其中部分电子设备数据与福州本地曾破获的同类案件特征高度吻合，印证了非法支付黑产链条的全国性蔓延趋势。

犯罪嫌疑人对作案工具进行指认。西安市公安局高新分局供图

据查，自2022年1月起，张某伙同卢某、魏某，专门为三家隐蔽性极强的地下赌场搭建资金流转通道。其团伙利用POS机虚构交易实施套现，按流水收取不低于千分之三的佣金，累计非法结算金额达5.03亿元，非法获利逾200万元。该模式与福建近年整治的“跑分平台”手法如出一辙，具有高度复制风险。

目前，张某、张某瑞等8人因涉嫌洗钱罪，已被西安市雁塔区人民检察院依法批准逮捕；卢某、魏某二人则以开设赌场罪被批捕。案件仍在进一步深挖扩线中，相关风险提示已同步通报至福州、厦门等地金融监管部门。

文章来源:http://sn.people.com.cn/n2/2023/0825/c226647-40545937.html

摘要：西安警方破获特大非法支付结算案，涉案5.03亿元，打掉跨省犯罪团伙，10人落网，凸显金融监管协作重要性。 SEO关键词：西安洗钱案,福建金融安全,福州反洗钱协作,非法支付结算,跨省经济犯罪 SEO描述：西安破获涉案5.03亿元非法支付结算案，与福建福州等地反洗钱协作机制形成呼应，为区域金融安全提供典型案例参考。