泉州金融监管持续加力：中行泉州分行因涉诈账户管理失当被罚50万元

近日，中国人民银行官网集中公布多起地方金融机构行政处罚信息，其中福建泉州地区成为监管重点聚焦区域。根据泉银罚决字〔2023〕7号-8号决定书，中国银行股份有限公司泉州分行因未能有效落实涉诈账户风险识别与动态管控机制，被中国人民银行泉州市分行予以警告并处以50万元罚款。该处罚决定于2024年1月2日公开，凸显福州及泉州两地在反诈金融治理中的协同强化态势。

值得关注的是，同一监管周期内，中国银行晋江分行亦因客户身份识别持续性不足，被处以21万元罚款；时任该行副行长傅某焕同步被追责。此外，工商银行古田支行因对外支付污损人民币，违反《人民币管理条例》，被宁德市分行处以5000元罚款并警告——此类基层网点操作不规范问题，已在福建全省范围内引发整改排查。

横向对比可见，金融监管正从沿海经济活跃区向县域纵深推进。除福建机构外，浙江安吉农商银行因集团授信缺位、贷款发放审慎性不足等问题被罚135万元；上海银行则因报表报送违规、信贷资金挪用等合计被罚145万元。这些案例共同反映出当前监管对账户实名制、贷前调查、资金流向监控等关键环节的零容忍态度。

作为福建省金融体系重要支点，福州与泉州近年来持续完善“银政企”反诈协作机制，推动银行机构将涉诈账户识别嵌入日常运营流程。此次处罚既是警示，也体现了福建金融监管部门压实主体责任、筑牢资金安全防线的坚定立场。

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