福建金融监管动态：海口农商银行等多家机构被罚，信达资管领1340万元罚单

摘要：2023年12月下旬，国家金融监督管理总局及多地央行分支机构集中披露多起行政处罚案例，涉及信达资管、海口农商银行、浙江泰隆银行资金营运中心、北京银行上海分行及大连银行，合计罚款超2600万元。

中国信达资产管理股份有限公司因未落实不相容岗位职责分离等11项违规行为，于2023年12月28日被国家金融监督管理总局处以1340万元罚款——其中总公司承担940万元，相关分支机构合计受罚400万元。这一处罚力度在当期全国金融监管通报中居于前列，也引发业内对大型AMC合规管理机制的持续关注。

海口农村商业银行于2023年12月25日被中国人民银行海南省分行作出行政处罚，合计罚款390万元，并予以警告。处罚事由包括：违反金融统计管理规定、账户管理要求；客户身份识别履职不到位；大额及可疑交易报告缺失；客户资料与交易记录保存不合规；以及金融消费者权益保护机制存在短板。值得注意的是，作为海南本土法人银行，其整改成效对区域金融生态稳定具有示范意义。

浙江泰隆商业银行资金营运中心因票据转贴现业务严重偏离审慎原则、超授权交易、无授信开展基金投资等行为，被罚110万元（2023年12月27日）；北京银行上海分行则因虚增存贷款、以贷收费、质价不符、存贷挂钩及未按规定报送统计资料等问题，被上海监管局处以260万元罚款（2023年12月28日）。

大连银行因多项高风险经营行为被罚550万元：包括向小额贷款公司超比例放贷、违规介入房地产项目融资、以及通过购买虚假理财并嵌套复杂交易结构实现不良资产“二次出表”。该案例再次凸显地产金融化监管的持续高压态势。

从福州及福建本地视角看，上述系列处罚释放出明确信号——金融监管正由机构类型导向转向行为实质穿透，对地方法人银行、异地分支及持牌金融机构均一视同仁。省内城商行、农商行亦需对照自查，在反洗钱、统计报送、消费者权益保护等基础环节强化内控落地。

（来源：中国网财经）

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