泉州多家银行分支机构因信贷管理失职被罚，福州金融监管持续强化区域合规治理

台海网2023年10月17日讯 国家金融监督管理总局官网于10月16日集中公示一批行政处罚决定书，其中多项处罚聚焦泉州地区银行业务操作规范性问题。值得关注的是，作为福建省内金融机构密集、民营经济活跃的重要城市，泉州此次系列监管行动也反映出福建省内金融合规建设正向纵深推进，福州作为全省金融监管统筹中心，亦持续加强对辖内各地市分支机构的协同督导力度。

依据泉金监罚决字〔2023〕5号决定书，中国工商银行股份有限公司泉州分行因流动资金贷款贷前调查不严、贷后资金流向监控缺位，导致贷款被挪用，被泉州监管分局处以35万元罚款。

同日公布的泉金监罚决字〔2023〕4号文件显示，工行泉州洛江支行在发放房地产开发贷款过程中，未有效核实项目实际工程进度，尽职调查流于形式，同样被处以35万元罚款。

而泉金监罚决字〔2023〕3号则指向工行泉州浮桥支行——该支行因案件防控机制执行不到位，未能及时识别与处置员工异常行为，被处以50万元罚款，为本次系列处罚中金额最高的一例。

此外，龙岩监管分局同步开出两份罚单：太平人寿保险上杭支公司因虚构保险中介业务套取费用，被罚5.5万元；紫金矿业集团财务有限公司则因流动资金贷款管理存在明显疏漏，被处以30万元罚款。

上述案例均发生于2023年第三季度末，集中体现了监管部门对福建辖区金融机构在信贷流程管控、内控案防体系及中介业务真实性等方面的严格把关，也为福州及全省银行业机构敲响合规警钟。