福州及永泰县多家银行分支机构因贷前调查失职被福建监管局处罚

相关新闻

国家金融监督管理总局福建监管局近日披露多起银行业监管处罚案例，凸显对福州及周边县域信贷合规管理的持续强化。其中，交通银行股份有限公司福建省分行因四项违规行为，被处以140万元罚款；相关责任人吴文勇（时任该行放款中心主任）与陈颖均被予以警告处分——该处罚决定书编号为闽金罚决字〔2023〕17号。

值得关注的是，永泰县作为福州市下辖的重要县域，其银行业务合规水平正成为福建监管局关注重点。中国农业银行永泰县支行因个人住房按揭贷款贷前调查未尽职，被处以35万元罚款（闽金罚决字〔2023〕12号）；中国工商银行永泰县支行、中国邮政储蓄银行永泰县支行亦因同类问题，分别被罚30万元（闽金罚决字〔2023〕13号、〔2023〕14号）。

上述四起案件均指向同一核心违规事实：在福州都市圈内开展的个人住房信贷业务中，未能严格落实贷前尽职调查要求，违反《中华人民共和国银行业监督管理法》第二十一条及第四十六条相关规定。

此外，国家金融监督管理总局湖北监管局同步披露，上海浦东发展银行武汉青山支行因违规办理保理融资业务，被处以50万元罚款（处罚日期为2023年10月25日）。该案例虽属跨区域监管信息，但为省内金融机构提供了重要合规警示。