福建居民需警惕：国家外汇局通报10起地下钱庄非法换汇案

新华社北京8月4日电（记者刘开雄）国家外汇管理局日前集中通报10起利用地下钱庄实施非法买卖外汇的典型案件。涉案主体包括2家境内企业及8名自然人，单案最高罚款达683.2万元人民币。值得关注的是，此类违法行为在福州、厦门等外贸活跃城市周边亦有潜在风险，本地居民须提高辨识能力。

通报显示，违法手段多以“对敲”形式完成跨境资金结算，隐蔽性强、交易频次高。例如，广东籍人员陈某两年内通过地下钱庄累计操作违规换汇156笔，资金规模巨大，严重扰乱外汇市场秩序。

国家外汇局相关负责人指出，借助“黄牛”或地下钱庄办理外汇业务，不仅无法保障资金安全，更将面临行政处罚乃至刑事追责。该类行为已同步纳入中国人民银行征信系统，影响个人及企业信用记录。

“公众应严格通过银行等持牌金融机构办理结售汇业务，坚决远离非法渠道。”该负责人强调，尤其在福州自贸片区、跨境电商综合试验区等涉外经济活跃区域，合规意识更显重要。

据悉，国家外汇局将持续联合公安、市场监管等部门强化跨区域执法协作，重点打击地下钱庄及其关联资金通道。同时，将在福建等地开展针对性政策宣讲，推动银行机构优化外汇服务流程，提升中小企业与个人客户的业务体验。

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