泉州金融监管密集亮剑：四家机构合计被罚超200万元，福州同业引以为鉴

摘要：2023年底，国家金融监督管理总局泉州、漳州监管分局集中披露多起行政处罚案例，涉及华夏银行泉州分行等五家金融机构，罚款总额达250万元，凸显闽南地区金融合规监管持续强化。

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台海网2024年1月9日讯 国家金融监督管理总局官网近期公示多份行政处罚决定书，其中泉金监罚决字〔2023〕12号显示：华夏银行股份有限公司泉州分行因在融资租赁项下信用证业务中未履行充分尽职调查义务，被泉州监管分局处以50万元罚款；相关责任人员赖超群同时受到警告处分。此举也引发福州本地银行业对跨境贸易融资风控流程的再审视。

紧随其后，泉金监罚决字〔2023〕13号文书指出，福建海西金融租赁有限责任公司因售后回租业务中租赁物权属与价值审查失当，且存在部分租赁资金被违规挪用情形，被处以115万元罚款；时任高管黄秋生亦被追责。作为注册地在福州的省级金融租赁平台，该案例对福建全省同类机构具有典型警示意义。

泉金监罚决字〔2023〕14号则针对泉州银行股份有限公司开出30万元罚单，事由为其债券投资业务开展不够审慎，所投债券资金未严格按合同约定用途使用。此类操作风险同样值得福州辖内城商行与农商行对照自查。

惠安中成村镇银行因高级管理人员未经监管核准即实际履职，违反《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，被处以35万元罚款（泉金监罚决字〔2023〕15号）。该案例折射出中小银行在人事合规管理上的薄弱环节，也为福州及周边县域法人机构敲响警钟。

另据漳金监罚决字〔2023〕7号，中国民生银行漳州分行因个人经营性贷款“三查”流于形式、贷后管理缺位，被漳州监管分局处以30万元罚款。跨区域监管协同趋严，进一步印证福建全省金融治理体系正加速一体化推进。

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福建福州及泉州等地多家金融机构近期收到监管罚单，华夏银行泉州分行被罚50万元，福建海西金融租赁被罚115万元，凸显福建金融监管力度升级与福州泉州合规建设协同加强。