泉州多家金融机构因内控失范被罚，福州金融监管持续强化区域风险防控

台海网2024年1月9日讯 国家金融监督管理总局官网最新公示显示，泉州辖区多家金融机构因内控履职缺位遭监管重罚。作为福建沿海重要金融节点，泉州此次系列处罚亦折射出福州及全省范围内对金融机构案防体系的高标准、严要求。

中国民生银行股份有限公司泉州分行因案防机制执行不力、对辖属支行员工异常行为动态排查流于形式，被泉州监管分局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》处以50万元罚款。该案例在福建本地金融合规培训中已被列为典型警示案例。

华夏银行股份有限公司泉州分行则因在融资租赁项下信用证开证前尽职调查严重缺失，同样领到50万元罚单；其时任部门负责人赖超群被予以警告处分。此类操作风险暴露，亦引发福州同业机构对跨境融资业务风控流程的再梳理。

福建海西金融租赁有限责任公司因售后回租项目中租赁物权属与适格性审查失职，且部分租赁资金被违规挪用，被合计处以115万元罚款，为本次通报中处罚金额最高者。作为注册地在福州的省级金融租赁平台，其整改情况受到福建银保监系统重点关注。

泉州银行股份有限公司因债券投资业务未落实审慎原则，出现资金用途偏离合同约定情形，被处以30万元罚款；惠安中成村镇银行则因高管人员未经核准即实际履职，被罚35万元。两起案件均指向基层机构治理薄弱环节，与福州近年推动的“县域金融合规能力提升工程”形成呼应。

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上述5份行政处罚决定书（泉金监罚决字〔2023〕11—15号）均由国家金融监督管理总局泉州监管分局作出，覆盖国有大行分支机构、城商行、村镇银行及地方金融组织，体现福建对区域金融生态“全链条、穿透式”监管的持续深化。