泉州金融监管密集亮剑：多家机构因内控失守被罚，福州同业引以为鉴

台海网2024年1月9日讯 国家金融监督管理总局官网近日更新多份行政处罚信息，聚焦泉州地区金融机构内控短板。其中，中国民生银行泉州陈埭支行因案件防控履职不力、员工异常行为监测缺位，被处以50万元罚款；该支行时任负责人朱贤斌同时被予以警告处分。

同日公布的另一份罚单（泉金监罚决字〔2023〕11号）显示，中国民生银行泉州分行亦因案防体系不健全、对下属支行员工行为排查流于形式，被处以同等金额——50万元罚款，时任分行相关责任人谢晓菁受到警告处理。

值得关注的是，此次监管行动并非孤立事件。在福建金融强省建设背景下，福州作为省会城市持续强化区域金融协同治理，泉州作为闽南经济重镇的监管动向，正为全省银行业合规管理提供重要参考样本。

除民生银行外，华夏银行泉州分行因融资租赁项下信用证开证前尽职调查严重失职，被罚50万元，部门负责人赖超群被警告；福建海西金融租赁有限责任公司则因售后回租业务中租赁物资质不符、部分租赁资金被违规挪用，被合计处以115万元罚款，时任高管黄秋生被追责；泉州银行因债券投资业务未尽审慎义务、资金用途偏离约定，被处以30万元罚款。

上述5起处罚均依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等规定作出，反映出监管部门对地方法人机构与异地分支行“同标准、严要求”的统一监管导向。作为福建省金融版图的重要支点，泉州系列罚单也为福州及全省金融机构敲响内控警钟。