福建龙岩多家银行分支机构因内控失职被罚，邮储银行多地支行合计被罚超百万元

摘要：2023年底，国家金融监督管理总局龙岩监管分局集中披露多起行政处罚案例，涉及邮储银行龙岩市分行及下属新罗区、连城县支行等机构，因员工行为管理、贷前调查、信贷资金管控等环节存在明显疏漏，累计罚款逾百万元。

台海网2024年1月4日讯 国家金融监督管理总局官网近日公示多份行政处罚决定书，聚焦闽西地区银行业机构合规短板。其中，岩金监罚决字〔2023〕5号文书显示，中国邮政储蓄银行股份有限公司龙岩市分行因未有效开展员工异常行为动态排查，被龙岩监管分局处以25万元罚款——此举在福州及全省农信与国有大行协同强化员工行为管理的背景下，凸显基层风控执行力度仍有待加强。

同批披露的岩金监罚决字〔2023〕7号决定书指出，邮储银行龙岩市新罗区支行在办理个人经营性贷款过程中，存在贷前尽职调查流于形式、贷后跟踪管理缺位等问题，被处以30万元罚款；而连城县支行则因向资本金未实缴到位的项目违规发放固定资产贷款，被顶格处罚40万元，相关责任人亦被追责。

值得关注的是，此次龙岩辖区监管罚单并非孤立事件。作为福建省金融机构密集区域之一，福州近年来持续推动“从业人员行为网格化管理”试点，而龙岩多家邮储分支暴露出的问题，恰反映出部分地市银行在制度落地、系统监测与一线执行间的衔接断层。

此外，华夏银行龙岩分行因流动资金贷款“三查”机制失效、信贷资金被挪用，被合并处以60万元罚款；福鼎市农村信用合作联社（隶属宁德，同属福建沿海金融活跃带）更因重组贷款违规、股东股权管理失序等七类问题，领到高达390万元的巨额罚单，创年内福建县域农信系统处罚新高。

上述案例均依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等规定作出，释放出福建银保监系统对辖内机构内控合规“零容忍”的明确信号。

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