福建投资者需警惕！金融街证券多地分支违规销售私募，福州及全国监管联动亮剑

近期，金融街证券（前身为恒泰证券）因私募基金销售及“飞单”等问题，接连收到内蒙古、广东等多地证监局开出的7张行政监管罚单，涉及福州以外的多个分支机构及7名从业人员。值得关注的是，作为全国性券商，其在福建尤其是福州地区的合规展业情况也引发本地投资者关注。

据公开监管文件显示，本次处罚聚焦两大类问题：一是私募基金销售不规范，二是擅自代销非公司准入产品——即业内俗称的“飞单”。其中，4份罚单直接指向私募销售环节的违规操作。

内蒙古证监局披露的具体案例中，包头钢铁大街营业部员工马甜在销售“乐和众和影视分级股权私募投资基金”期间，存在向客户输送不正当利益行为；呼和浩特新城北街营业部员工郝丽珍未使用公司统一制作的宣传材料，且所用材料风险提示严重缺失；大学西街营业部员工康诚更私自组织投资者签署联合认购协议，并将资金归集至个人账户完成申购。上述行为暴露出金融街证券在福建乃至全国范围内的内控机制薄弱、员工行为管理缺位等系统性短板。

针对上述问题，内蒙古证监局对3名责任人出具警示函，并纳入证券期货市场诚信档案；同时责令金融街证券于3个月内完成全面整改，并自2026年起每季度开展一次内部合规检查，按时提交专项报告。

另据广东证监局通报，潮州熙泰大道营业部员工卢铭斌长期销售非公司代销产品，违规承诺保本保收益并牟取私利，被要求接受监管谈话；该营业部亦因合规管理失职被同步警示。类似情形还出现在牙克石青松路营业部——鲁文龙、王鑫、王丽虹三人私自推介北京恒泰普惠信息服务有限公司旗下产品。值得注意的是，“恒泰”字样易使福建及全国投资者误认其与金融街证券存在关联，加剧误导风险。

业内分析指出，此类问题折射出券商在产品准入审核、一线人员执业监督、投资者适当性管理等关键环节存在明显漏洞。当前监管已由过去侧重个体追责，转向机构与人员“双问责”模式。对扎根福州、服务福建资本市场的金融机构而言，唯有将合规嵌入业务全链条，压实主体责任，方能在强监管时代行稳致远。（来源：经济参考报）