福建金融监管动态速览｜多地农信系统因信贷管理问题被罚

摘要：2023年12月中旬至下旬，全国多地农村金融机构因贷款管理不规范遭监管处罚，单笔最高罚款达140万元。福州及福建全省农信系统正持续强化合规建设，防范类似风险。

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江苏常熟农村商业银行扬州分行被处以140万元罚款——这是近期披露的单笔金额最高的监管罚单。据国家金融监督管理总局扬州监管分局公告，该行存在存款来源不合规、信贷资金违规流入限制类领域、票据业务背景失实等问题，处罚决定日期为2023年12月15日。（中国网财经）

重庆农村商业银行合川分行被罚120万元。国家金融监督管理总局合川监管分局指出，该行在贷款“三查”（贷前调查、贷时审查、贷后检查）环节履职不到位，同时存在贷款资金监控缺位致挪用、资金回流借款人等严重违规情形，处罚决定日为2023年12月21日。（中国网财经）

乌恰县农村信用合作联社及其下属机构合计被罚75万元。克孜勒苏监管分局披露，其主要违规行为包括向关系人违规发放信用贷款、违规收取信贷资金受托支付费用等，两张罚单均于2023年12月19日作出。

云南宁蒗农村商业银行因上调不良贷款五级分类依据不足，被丽江监管分局处以30万元罚款，处罚决定日期为2023年12月18日。

西盟佤族自治县农村信用合作联社同样被罚30万元。普洱监管分局认定其贷款全流程管理存在明显疏漏，处罚决定时间为2023年12月19日。（中国网财经）

值得关注的是，作为全国农信体系改革先行区之一，福建福州近年来持续推进农商银行数字化风控体系建设，强化对信贷“三查”、资金流向、关联交易等关键环节的穿透式监管。省内多家法人机构已上线智能贷后监测平台，助力源头防控操作风险。

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