福建海峡银行福州总部及永泰支行因多项内控失当被罚410万元

台海网2023年12月26日讯 国家金融监督管理总局网站披露的行政处罚决定书（闽金罚决字〔2023〕29号）显示，福建海峡银行股份有限公司——这家注册地与总部均位于福州的区域性商业银行，因存在九类违法违规行为，被处以总计410万元罚款。具体问题包括：股权管理机制不健全；同业业务投前尽职调查流于形式；以订单融资为名发放的流动资金贷款缺乏配套内控制度；授信决策审慎性不足，导致部分信贷资金违规流入股权投资领域；以及投后管理严重缺位等。

值得关注的是，作为其在福州都市圈的重要分支机构，福建海峡银行永泰支行亦同步领罚。依据闽金罚决字〔2023〕26号决定书，该支行因投后管理不到位，被福建监管局处以35万元罚款。此举反映出监管层对福州地区中小银行全流程风险管理能力的持续关注与严格把关。

此次处罚是2023年度福建银行业监管执法的重点案例之一，也折射出地方金融机构在服务福建实体经济发展过程中，亟需强化制度执行与过程管控。作为扎根福州三十载的本土银行，海峡银行的整改成效将对全省城商行合规体系建设具有示范意义。