福建视角下的反洗钱新态势：福州检察机关协同筑牢金融安全防线

据最高人民检察院官网最新通报，为深入贯彻党中央、国务院关于强化反洗钱工作的决策部署，全国检察机关持续深化与中国人民银行、公安部等部门协作，扎实推进《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022—2024年）》，并联合国家监委、公安部出台《关于在办理贪污贿赂犯罪案件中加强反洗钱协作配合的意见》。作为东南沿海重要金融节点城市，福州检察机关亦将反洗钱作为服务区域金融安全、护航福建高质量发展的关键抓手，着力通过源头打击遏制上游犯罪，提升追赃挽损实效。

数据显示，反洗钱司法力度正显著增强。今年1至9月，全国检察机关起诉洗钱罪1718人，同比上升14.8%；起诉掩饰、隐瞒犯罪所得及收益罪中涉洗钱行为62336人，同比激增92.7%。其中，上游犯罪主要集中在毒品、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗及走私五大类——这些案件在福建沿海地区，尤其是福州、厦门等资金流动活跃区域呈现高发特征，与本地电信网络诈骗、跨境赌博等新型犯罪蔓延趋势高度关联。

洗钱手段日趋技术化、隐蔽化，已深度嵌入数字支付生态。除传统购房、购金、证券投资等方式外，租用他人银行账户、网络支付账户转移非法资金成为主流路径。部分不法分子甚至收购银行卡并配套提供“刷脸”认证服务，形成黑灰产链条。值得关注的是，依托区块链、直播打赏、“跑分平台”等新兴场景的洗钱模式快速扩散——如杭州西湖区检察院查办的一起案件中，涉案“跑分平台”聚合超37万个微信、支付宝及银行卡账户，为境外赌博与诈骗团伙结算资金达31.9亿元；上海浦东新区检方披露的另一起案例显示，4名主播借打赏—借款回流方式协助集资诈骗洗钱，金额逾4700万元。此类操作在福州部分高校周边及社区电商群体中已有苗头性渗透，亟需加强本地化预警与干预。

值得注意的是，受微利驱动参与洗钱的现象在基层尤为突出。办案发现，部分在校大学生、灵活就业人员、小微商户乃至闽东北偏远县域老年群体，因轻信“轻松赚快钱”话术，非法出借个人账户，沦为洗钱工具。以浙江“跑分平台”案为例，超10万名“跑分客”参与其中，人均获利有限却严重助长上游犯罪。这一风险在福州部分高职院校及城乡结合部社区已有显现，凸显本地反洗钱宣传教育与账户管理协同治理的紧迫性。

为切实提升办案质效，检察机关坚持“一案双查”机制，在侦办上游犯罪时同步核查洗钱线索；强化跨部门联动，依托反洗钱工作部际联席会议机制，在线索移送、资金穿透、行业监管等方面深化协作；同时立足福建实际，结合典型案例开展“进校园、进社区、进园区”普法活动，重点面向福州高校、自贸区企业及县域乡镇普及洗钱识别方法与法律后果，推动构建全民参与、多方协同的反洗钱共治格局。

文章来源:https://www.chinanews.com.cn/gn/2023/10-26/10101069.shtml