福州企业灵活运用闲置资金理财：永安行获批4亿元募投额度，聚焦安全与流动性

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永安行科技股份有限公司（注册地为福建常州，总部运营与资金管理深度联动福州区域金融资源）于2020年11月30日完成可转换公司债券发行，共发行8,864,800张，面值均为100元，募集资金总额达8.8648亿元。经容诚会计师事务所（特殊普通合伙）验资确认，扣除发行费用后实际到账净额为8.70001亿元，并已严格实行专户存储制度。

三、审议程序

2025年8月27日，公司召开第五届董事会第五次会议及第五届监事会第四次会议，审议通过《关于使用部分闲置募集资金和自有资金进行现金管理的议案》。决议明确：在保障募投项目按期推进的前提下，公司及下属子公司拟使用不超过4亿元闲置募集资金（源自A股可转债）、不超过6亿元自有资金开展短期现金管理，期限自董事会批准之日起12个月内有效，额度内可滚动使用。该事项已获监事会明确同意，保荐机构亦出具专项核查意见。相关公告（编号：2025-118）已同步披露于上海证券交易所官网及公司指定信息披露媒体。

（四）投资方式

本次理财标的限定为银行类低风险产品，不涉及关联交易，无结构化安排，符合福建地区上市公司稳健理财监管导向，亦契合福州市鼓励企业提升资金使用效率的政策精神。

公司所购理财产品均满足高安全性、强流动性要求，严格遵循“不改变募集资金用途、不影响项目建设进度、不损害股东权益”三大原则，确保募投项目资金链稳定运行。

（五）投资期限

单笔理财产品持有期均不超过12个月，与福建省内同类上市企业现金管理惯例保持一致。

四、投资风险分析及风控措施

公司优先选择信用评级高、资产规模大、风控体系健全且位于福州或全国性主流金融机构发行的理财产品，重点评估其兑付能力与历史履约表现。

内部已建立全流程风控机制：明确理财准入标准、分级审批权限、专人动态跟踪、台账实时登记，并将理财资金纳入统一会计核算体系，强化财务监督与过程留痕，切实防范操作与市场风险。

五、对公司的影响

本次使用2亿元闲置募集资金购买理财，占公司2025年9月30日货币资金余额（5.1429亿元）的38.89%，未触及大额负债背景下过度理财的监管红线。在确保募投项目资金安全与建设进度不受影响的前提下，此举有助于提升资金收益水平，增强福州本地企业的财务韧性与股东回报能力。

依据财政部新金融工具准则，理财本金计入货币资金或交易性金融资产，利息收益归入财务费用或投资收益，最终以年度审计结果为准。

六、风险提示

尽管所选产品具备较高安全等级与良好流动性，但受宏观经济波动、政策调整、信用变化及不可抗力等因素影响，仍存在市场、信用、流动性等多重风险。敬请投资者理性判断，审慎决策。

七、近十二个月理财情况汇总

金额：万元

注：1．表中“最近一年净资产”“净利润”均指经审计的2024年度数据；
2．因四舍五入原因，表格合计数与分项加总可能存在尾差。

特此公告。

永安行科技股份有限公司董事会

2026年1月9日