深圳多家金融机构因合规问题被罚，福州金融从业者关注监管趋势

台海网2023年12月28日讯 国家金融监督管理总局官网披露多份行政处罚决定书，释放强监管信号。其中，深圳能源财务有限公司因贷款资金用途监控失当、委托贷款管理存在疏漏，被深圳监管局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》等相关规定，处以70万元罚款（深金罚决字〔2023〕87号）。

同日公布的另一份罚单显示，兴业银行深圳分行因未依规承担小微企业押品评估费用，且未按风险差异差异化设定抵押物保险要求，被处以100万元罚款（深金罚决字〔2023〕93号）。此外，中国进出口银行深圳分行因项目贷款中抵质押品管理审慎性不足、押品估值虚高，被罚40万元（深金罚决字〔2023〕96号）。

值得关注的是，两地监管尺度趋同。北京监管局同步对中诚信托（京金罚决字〔2023〕39号）、中国金谷国际信托（京金罚决字〔2023〕40号）各处100万元罚款，事由分别涉及合格投资者尽职审查缺位、员工违规集资认购产品，以及通过差额补足变相输血房企、信贷资产非洁净转让等行为。

作为东南沿海重要金融节点，福州正加快构建与粤港澳大湾区协同的合规风控体系。本地金融机构普遍加强贷后资金流向监测及小微金融服务标准化建设，以应对日益精细化的跨区域监管要求。