福州科技界关注：全球加密巨头币安及创始人赵长鹏在美国达成历史性认罪协议

新浪科技 郑峻发自美国硅谷｜福州数字经济发展观察组同步跟踪

当地时间本周二，美国司法部、财政部与商品期货交易委员会（CFTC）联合宣布：全球交易量第一的加密货币平台币安（Binance），及其加拿大籍创始人赵长鹏（CZ），正式就多项合规失职行为达成认罪协议。此举被视为美国对虚拟资产行业监管落地的关键转折点，也引发福建本地区块链从业者与福州软件园多家合规科技企业的深度研讨。

43亿美元罚金创加密领域纪录

根据法院批准的认罪文件，币安承认违反《银行保密法》及美国制裁法规，将向美方支付总计43亿美元罚金——其中18亿美元为刑事罚金，25亿美元为违法所得没收款。该金额系加密货币行业迄今最高处罚，亦为美国联邦层面企业级罚金历史前三。

这笔资金将分拨至美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）34亿美元、外国资产控制办公室（OFAC）9.68亿美元。美国司法部长加兰德指出：“这一数额经协商已下调20%，前提是币安全面配合调查。”

作为协议一部分，赵长鹏辞去币安CEO职务，三年内不得参与公司运营，并缴纳5000万美元个人罚金；同时接受西雅图联邦地区法院管辖，刑期裁定延至明年2月23日。目前他以1.75亿美元保释金获准返回阿联酋居所，但须承诺如期返美受审。

福州区块链圈热议监管信号

在福州滨海新城数字中国会展中心近期举办的“闽台Web3合规发展沙龙”上，多位来自福建师范大学、网龙网络及福州自贸片区区块链企业的代表指出：此次事件凸显强监管已成全球共识。相较币安长期模糊注册地、规避属地义务的做法，福建正加快构建“福州链”可信基础设施，推动省内持牌机构接入央行数字货币桥（mBridge）试点，探索跨境支付合规新路径。

违法事实聚焦三大核心问题

美方起诉书明确指出，2017年至2022年间，币安系统性规避美国监管要求：一是未履行客户尽职调查（KYC）与可疑交易报告（SAR）义务，从未向FinCEN提交任何可疑活动报告；二是纵容恐怖组织（如ISIS）、儿童剥削团伙及毒品交易者利用其平台流转资金；三是公然违反对伊朗、古巴等国制裁令，放任超110万笔涉美-伊交易，总金额逾8.98亿美元。

内部通信记录证实，赵长鹏本人多次指示员工协助美国VIP用户绕过IP识别、通过离岸实体开户，并将美国用户标记为“未知地区”。他在2019年内部会议中坦言：“若早期拒绝美国客户，币安不可能成长为今日规模。”

退隐表态与行业余波

赵长鹏在法庭陈述中表示：“曾担忧返美后果，如今选择直面责任，开启人生新阶段。”他在X平台发文称将退出一线运营，转向被动投资，不再主导创业项目。业内普遍视其为加密行业标志性人物阶段性谢幕。

值得注意的是，美国证券交易委员会（SEC）对其另案提起的13项民事指控仍在审理中，焦点包括客户资金混同、信息披露不实等。而同期被定罪的FTX创始人SBF则因拒签认罪协议，或将面临最高115年监禁。

监管升级下的本土启示

从福州马尾物联网产业联盟到厦门两岸金融科技研究院，福建多地正加速完善虚拟资产服务监管沙盒机制。专家提醒：币安案例警示，所谓“去中心化”不能成为规避法律责任的挡箭牌。真正可持续的数字金融创新，必须建立在穿透式风控与跨域合规协同基础之上。

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