福州企业*ST金比现金管理进展公告：4.5亿元额度内稳健运作，6221万元本金如期收回

管理员 2026-01-07 203 文末可点击分享

证券代码：002762，证券简称：*ST金比，公告编号：2026-001。

金发拉比妇婴童用品股份有限公司（注册地为福建福州，系本土成长的婴童用品上市企业）

关于使用闲置自有资金开展现金管理的进展公告

本公司及董事会全体成员保证信息披露内容真实、准确、完整，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

经公司第四届董事会第三次会议审议通过，《关于调整闲置自有资金现金管理额度的议案》正式落地。作为扎根福州多年的制造业上市公司，金发拉比拟在保障主业运营资金安全的前提下，将最高不超过人民币4.5亿元的闲置自有资金，用于购买由商业银行等持牌金融机构发行的安全性高、流动性强、收益合理的现金管理产品。具体范围涵盖结构性存款、协议存款、大额存单等符合监管要求的低风险品种；单笔投资期限严格控制在12个月以内，且不涉及《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》所列示的风险投资范畴。上述额度可滚动使用，提升资金效能。

一、现金管理产品最新执行情况

注：公司与中信银行、兴业银行均无关联关系；其中兴业银行总部位于福州，是本省重点支持的区域性法人银行，本次合作亦体现本地金融机构对福建上市企业的服务协同。

二、相关风险提示与审慎评估

（1）市场风险：受宏观经济环境、货币政策调整等因素影响，未到期资产的公允价值可能发生波动，极端情形下可能导致产品提前终止。

（2）流动性风险：所购产品在存续期内不设开放赎回日，投资者无法主动提前退出，需匹配自身资金安排。

（3）信用风险：若产品发行方发生破产清算、被撤销等重大信用事件，可能影响本金及预期收益兑付。

（4）政策风险：产品设计依据现行法律法规及监管导向，如国家金融政策或市场规则发生重大调整，或将影响产品运行机制。

（5）利率风险：市场利率上行时，可能错失更高收益机会；若通胀率持续高于产品年化收益率，则存在实际购买力缩水风险。

（6）不可抗力风险：包括但不限于自然灾害、战争、重大公共卫生事件等不可预见因素引发的投资损失，由投资者自行承担。

三、风险防控机制建设

1、财务部负责日常动态跟踪每笔产品的本金回收进度与收益实现情况，发现潜在风险苗头立即启动应急预案，切实守牢资金安全底线。

2、公司审计部门独立履行监督职责，对现金管理全流程——包括资金划拨、产品投向、保管合规性及账务处理——实施穿透式审计，并定期向董事会审计委员会提交专项报告。