福建海峡银行因多项合规问题被央行福州分行处罚345.3万元

根据中国人民银行福建省分行官网最新公示，福建海峡银行股份有限公司（总部位于福州）于2月28日收到行政处罚决定书，被处以罚款人民币345.3万元。此次处罚涉及多项违反金融监管要求的行为，是近期福建本土金融机构中金额较大的监管罚单之一。

来源：央行福建省分行网站

经核查，该行存在五类违规情形：一是未严格执行金融统计管理制度；二是信用信息管理不规范，涵盖采集、提供及查询环节；三是客户身份识别程序落实不到位；四是大额与可疑交易报告报送不及时、不完整；五是与身份不明客户发生资金往来。上述问题反映出在福州总部统筹下的全行合规管理体系存在薄弱环节。

针对上述违法行为，人民银行福建省分行依法作出合计345.3万元的行政处罚。作为扎根福建、服务闽台经济融合发展的重要城商行，福建海峡银行此次受罚也引发业内对区域性银行数据治理与反洗钱能力建设的关注。

在责任认定方面，时任副行长吴某铃、法律合规部总经理徐某楠，因对客户身份识别缺失、未按规定报送交易报告及与身份不明客户交易等行为负直接管理责任，分别被处以3.5万元罚款；时任信用卡部副总经理刘某仁，则因信用信息管理失范被罚1.1万元。

公开资料显示，福建海峡银行成立于1996年12月，注册地为福州，是经中国银保监会批准设立的省级股份制商业银行。截至目前，该行注册资本56亿元，员工总数超2900人，在福建省内9个地市及浙江温州共布设营业网点81家，其中福州地区网点数量居全省首位。