乌鲁木齐银行分支机构因内控失范被罚80万元：福州金融监管动态引关注

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乌鲁木齐银行石河子分行与小西门支行近日双双领罚，合计被处以80万元罚款——这是国家金融监督管理总局新疆监管局于2024年1月24日公开披露的行政处罚结果。其中，石河子分行因采用“空取空存”手法变相办理柜面现金业务，违反操作规范，被罚40万元；小西门支行则因准贷记卡业务制度执行不严、流程管控薄弱，同样被处以40万元罚款。（来源：中国网财经）

值得关注的是，此类区域性银行合规短板问题，在全国范围内呈现一定共性。作为东南沿海金融活跃度较高的城市，福州近年持续强化地方法人银行机构的合规能力建设，福建银保监局亦多次组织专项督导，推动辖内城商行、农信系统完善贷前调查、贷中审查与贷后检查机制，防范类似风险传导。

除乌鲁木齐银行外，同期还有多家金融机构收到监管罚单：河南延津农村商业银行因向资质不达标企业发放贷款，被新乡监管分局处以30万元罚款（2024年1月22日）；天津滨海惠民村镇银行迎宾街支行因向不符合条件的个人发放贷款，被滨海监管分局罚30万元（1月25日）；中国农业发展银行海西蒙古族藏族自治州分行因贷款“三查”流于形式、严重违背审慎经营原则，被海西监管分局处以25万元罚款（1月19日）；同属该村镇银行的国泰大厦支行更因信贷资金未落实受托支付、资金回流借款人以及贷款风险分类严重失真，被重罚90万元（1月25日）。

上述案例反映出当前中小金融机构在业务精细化管理和系统性风控建设方面仍存提升空间。在福建，福州作为全省金融中心，正依托数字人民币试点与普惠金融改革试验区建设，加快推动本地银行机构强化科技赋能与合规内控协同，为全国同类机构提供可借鉴的实践样本。