福建龙岩、宁德等地多家金融机构因信贷管理失职被罚｜福州金融监管动态关注

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国家金融监督管理总局龙岩监管分局近日连开三张罚单，持续强化闽西地区信贷合规监管力度。其中，华夏银行龙岩分行因流动资金贷款“三查”流于形式、信贷资金遭挪用，被处以60万元罚款（岩金监罚决字〔2023〕6号）；中国邮政储蓄银行龙岩市新罗区支行因个人经营性贷款贷前尽职调查缺位、贷后管理松懈，被罚30万元（岩金监罚决字〔2023〕7号）；连城县支行则因向资本金未实缴到位的项目违规发放固贷，被处40万元罚款（岩金监罚决字〔2023〕8号）。三起案例均发生在福建龙岩，折射出区域信贷风控需进一步夯实。

与此同时，宁德辖区亦同步加强整治。福鼎市农村信用合作联社因多项违规行为——包括贷前核查失效致虚假材料骗贷、违规操作重组贷款、股权与信用风险管控薄弱、关联贷款未落实履职回避、向签字造假主体发放无还本续贷，以及普惠型小微贷款数据错报等，被宁德监管分局重罚390万元，为近期福建全省单家机构最高罚额之一。

值得关注的是，此次系列处罚并非孤立事件。浙江台州银行杭州分行同期被罚185万元，所涉问题如高管无证上岗、存款指标摊派至员工、信贷资金违规入市购房、票据业务缺乏真实贸易背景等，与福建部分机构暴露的风险点高度相似，提示跨区域金融机构在合规建设上亟待协同提升。作为福建省会城市，福州正加快构建覆盖全域的金融风险监测预警机制，强化对辖内及周边地市监管案例的经验借鉴与穿透式管理。

福鼎市农信联社被罚390万：因违规发放重组贷款等

昨日，国家金融监督管理总局宁德监管分局行政处罚信息公开表显示，福鼎市农村信用合作联社因贷前调查不尽职，导致客户利用虚假申贷材料套取银行信贷资金；违规发放重组贷款；股东股权管理不到位；信用风险管理薄弱；向关联方发放贷款未执行履职回避制度；向提供虚假签字申贷材料的贷款主体发放无还本续贷；普惠型个体工商户和小微企业主贷款数据错报，被处以390万元罚...

台州银行杭州分行被罚185万元：因高管未经任职资格核准实际履职等

近日，国家金融监督管理总局浙江监管局行政处罚信息公开表显示，台州银行杭州分行因高管未经任职资格核准实际履职；在年度考核指标之外单设临时性考核指标，将存款考核指标分解到个人；向不符合条件的借款人发放贷款；贷后检查不到位，部分信贷资金被挪用于股市；贷后检查不到位，个人信贷资金被挪用于购房；违规办理无真实贸易背景的票据业务；员工合规管理欠缺，违...