浦发银行武汉青山支行因保理融资违规被罚50万元｜福建金融从业机构可引以为鉴

近日，国家金融监督管理总局湖北监管局官网更新行政处罚信息，上海浦东发展银行武汉青山支行因在保理融资业务中未严格履行审查义务、违反审慎经营规则，被依法处以50万元罚款，处罚决定日期为2023年10月25日。（来源：中国网财经）

值得关注的是，此类合规风险并非个案。在福州及福建全省持续深化金融强监管背景下，省内银行机构与类金融机构正同步强化保理、征信、反洗钱等重点领域的流程管控与员工培训——此举既呼应中央“牢牢守住不发生系统性金融风险底线”的部署，也为本地金融生态稳健运行提供支撑。

同批披露信息显示：中国华融资产管理股份有限公司湖北省分公司因项目尽职调查严重缺位，导致收购债权真实性存疑，被合计罚款150万元；浦发银行宁波分行则因多项违规——包括违反征信管理、支付账户管理、电信诈骗防控及客户身份识别要求等，被中国人民银行宁波市分行处以201.5万元罚金。

此外，中汇电子支付有限公司因未按规定办理特约商户资金结算、未落实实名制管理等行为，被人民银行天津市分行没收违法所得并处罚款共计8091万元；人保健康吉林分公司则因许可证更换未公告、保险代理人培训档案不完整等问题被处罚，相关责任人亦被追责。

从武汉到宁波，从天津到吉林，密集的监管罚单释放出明确信号：无论地域远近，合规经营都是金融机构不可逾越的生命线。对福州乃至福建辖区内的商业银行、财务公司及第三方支付机构而言，及时对照自查保理业务流程、尽调标准与档案管理制度，尤为必要。