福建金融监管动态：东方资产等多家机构因违规被罚，福州本地风控警示升级

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中国东方资产管理股份有限公司因14项违法违规行为，于2023年12月28日收到国家金融监督管理总局开出的1810万元罚单——其中总公司被处1060万元，分支机构合计750万元。主要问题涵盖大客户授信管理失当、违规终止确认金融资产等多项审慎经营失范行为。这一处罚力度，在全国AMC机构中居前列，也引发福建金融界对资产处置合规流程的深度复盘。

同日，中国信达资产管理股份有限公司因未落实不相容岗位分离、内控机制失效等11类问题，被处以1340万元罚款（总公司940万元，分支机构400万元）。作为全国性金融资产管理公司，其在福州设立的区域性业务团队亦正同步开展内部合规整改，强化与福建地方金融机构的协同风控机制。

另据公开信息，海口农村商业银行因违反金融统计、账户管理、反洗钱及金融消费者权益保护等六项规定，于2023年12月25日被人民银行海南省分行警告并罚款390万元；浙江泰隆商业银行资金营运中心因票据转贴现严重违规、超授权交易及无授信开展基金投资，于12月27日被罚110万元；北京银行上海分行则因虚增存贷款、以贷收费等五类行为，于12月28日被上海监管局处以260万元罚款。

值得关注的是，上述系列处罚虽发生于多地，但对福州及整个福建省的金融机构具有重要镜鉴意义。当前，福建正加快构建“穿透式”金融监管体系，福州作为省会城市和区域性金融中心，已将资产质量真实性、岗位制衡有效性、数据报送规范性列为重点督导方向。