福州及福建多地金融机构与企业年内频收监管罚单：信托、银行、石化等领域成重点整治对象

摘要：2024年至今，全国共13家信托公司或其责任人被处罚，其中5家涉及违规向房地产企业提供融资；福建厦门、泉州、南通等地多家机构因信贷管理、基金销售、建筑垃圾处置及排污许可等问题被罚。

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在福建福州及周边地区强化生态环境与金融合规监管的背景下，多地企业接连收到行政处罚决定书。厦门市海沧区政府网近日公示，厦门德易达建设工程有限公司、福建九鼎建设集团厦门有限公司因随意倾倒、抛撒或堆放建筑垃圾，违反《城市市容和环境卫生管理条例》，被海沧区城市管理局依法处罚。（来源：潇湘晨报）

值得关注的是，信托行业成为今年金融监管“重灾区”。据国家金融监督管理总局公开信息统计，截至当前，全国已有13家信托公司或其高管被处以警告、罚款等处罚措施，其中5家被查实存在违规向房地产开发企业发放融资的行为——这一数据在福建本地金融机构风险排查中亦被列为典型警示案例。

例如，国家金融监督管理总局江西监管局日前通报，时任雪松信托创新金融部总经理马沫，对该公司以现金管理类产品名义误导投资者、违规开展债券质押式回购、净值化管理失范及信息披露不及时等多项问题负有直接责任，被处以警告并罚款20万元。该案例已被纳入福建省内多家金融机构合规培训的参考教材。

除信托外，银行业同样面临强监管态势。上海银行南通分行因“存贷挂钩”、信贷管理不尽职、表外业务贸易背景审查不严等三项违法违规事实，被国家金融监督管理总局南通监管分局处以95万元罚款。尽管事发地为南通，但此类操作模式在福州部分中小银行同业交流中已被列为风险预警重点。

基金销售领域亦不例外。中信银行厦门分行因基金销售岗位负责人未取得从业资格即上岗执业，被厦门证监局责令限期改正。此举凸显福建作为东南沿海金融活跃区域，在财富管理业务快速扩张过程中对从业人员资质管理的持续加压。

环保合规方面，福建百宏石化有限公司因违反《排污许可管理条例》，未按规定申领、执行排污许可证，被泉州市生态环境局处以20.67万元罚款。该案发生于泉州泉港区，是福建近年来对石化类重点排污单位开展“双随机、一公开”执法检查的代表性案例之一。

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2024年福建福州及周边地区多家金融机构与企业因信托融资违规、存贷挂钩、基金销售无证上岗、建筑垃圾乱倾倒、排污许可违法等问题被处罚，凸显区域监管趋严态势。