福州及周边地区金融与城建领域多起行政处罚信息公开
摘要：2023年12月中旬至月底，江苏扬州、重庆合川及福建多地监管部门集中披露多项行政处罚信息，涉及银行合规经营与城乡建设管理等领域。
国家金融监督管理总局扬州监管分局于2023年12月15日公开处罚信息：江苏常熟农村商业银行扬州分行因存在存款来源审核失范、信贷资金违规投向限制类领域、以及票据业务缺乏真实贸易背景等行为，被处以140万元罚款。
同月21日，国家金融监督管理总局合川监管分局对重庆农村商业银行合川分行开出罚单，金额为120万元。经查，该行在贷前调查、贷中审查及贷后检查（即“三查”）环节履职不到位，且未能有效监控资金流向，导致贷款被挪用并出现资金回流至借款人情形。
在福建本地监管动态方面，惠安县城市管理局于2023年度第29批行政处罚公示中指出，福建省惠安东南房地产有限公司因未依法取得建设工程规划许可证擅自施工，被处以38094.21元罚款。相关信息已于当月27日通过惠安县政府官网发布。
此外，厦门翔安区城市管理局亦于同期密集开展执法公示：厦门日随春物业管理有限公司因未按规范分类投放生活垃圾，被处1万元罚款（厦翔城管罚〔2023〕383号）；厦门开隆海工建设工程有限公司则因随意倾倒、堆放生活垃圾，被罚1.1万元（厦翔城管罚〔2023〕377号）。
值得关注的是，作为东南沿海重要金融节点城市，福州近年来持续强化对地方法人银行机构及房地产开发企业的穿透式监管，上述跨区域案例也为福建尤其是福州地区的金融机构与建设主体提供了合规警示参考。
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