福州及福建多地银行机构年内频收罚单：监管强化金融合规治理

中国人民银行巴彦淖尔市分行近期公示的行政处罚信息显示，内蒙古陕坝农村商业银行存在多项严重违规行为，包括未依法履行客户身份识别义务、虚报金融统计报表、超期或漏报账户开立与变更资料、假币收缴不规范、违规占压财政资金、征信安全管理失当，以及向个人提供不良信息前未履行告知义务等，被处以总计140.3万元罚款。

值得关注的是，金融监管力度在全国范围内持续加码，福建作为东南沿海重要金融活跃区域，监管执法同样保持高压态势。国家金融监督管理总局福建监管局于2023年12月22日集中披露多起处罚案例，凸显福州及周边县域金融机构合规建设的紧迫性。

其中，招商银行福州分行因违规发放并购贷款、置换类贷款贷后管理不到位、个人经营性贷款贷前调查不审慎等三项问题，被处以105万元罚款；福建海峡银行连江支行因同业业务投前调查不尽职，被罚40万元，相关责任人林学军受到警告；海峡银行永泰支行则因投后管理不到位，被处以35万元罚款。

此外，福建本地非银机构监管亦同步深化。德化县万盛达物流仓储部因未落实禁毒条例规定的货物查验制度，被德化县交通运输局处以1万元罚款——该案例虽属行业监管范畴，却折射出福建全域对“合规底线”的统一坚守，也为金融机构风控体系建设提供了跨领域参照。

未按规定落实查验制度违反禁毒条例，福建德化县一物流仓储部被罚1万

福建海峡银行连江支行被罚40万元 一客户经理被警告

福建海峡银行永泰支行被罚35万元 投后管理不到位

招商银行福州分行被罚105万元 违规发放并购贷款等

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