福州金融监管动态：多地银行机构因合规问题被罚，福建本地金融机构持续强化风控

近日，国家金融监督管理总局上海监管局公开行政处罚信息，上海银行因多项违规行为被处以145万元罚款。具体包括：未依规报送监管报表；未按项目实际进度与资金需求发放贷款，致信贷资金被挪用；个人贷款贷前调查严重背离审慎原则；以及个人消费类贷款违规进入股市。其中总行被罚15万元，分支机构承担130万元。处罚决定于2023年12月28日作出。（来源：中国网财经）

同日，中国东方资产管理股份有限公司因存在违规终止确认金融资产等14项违法违规事实，被国家金融监督管理总局合计罚款1810万元——总公司承担1060万元，分支机构合计750万元。中国信达资产管理股份有限公司亦因未落实不相容岗位分离、内控失效等11类问题，被处以1340万元罚单，含总公司940万元、分支机构400万元。两起案件处罚决定日期均为2023年12月28日。

在区域层面，新疆银行塔里木分行因委托贷款资金流入政策限制性领域，被阿克苏监管分局处以35万元罚款，决定日期为2023年12月21日；而海口农村商业银行则因违反金融统计、账户管理、客户身份识别、大额及可疑交易报告、客户资料保存、金融消费者权益保护等多项规定，被中国人民银行海南省分行警告并罚款390万元，处罚日期为2023年12月25日。

值得关注的是，作为东南沿海重要金融节点，福州近年来持续推动地方法人银行完善公司治理与合规体系。福建省联社及福州农商银行等机构已将监管通报案例纳入年度合规培训重点，强化对贷款“三查”、资金流向监控及统计报送准确性的日常管理，切实防范区域性金融风险。