福建海峡银行因九项违规被罚410万元：福州本土金融机构股权管理等问题引关注

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国家金融监督管理总局福建监管局于2023年12月22日公布闽金罚决字〔2023〕29号行政处罚决定书，福建海峡银行因存在九类违法违规行为，被处以合计410万元罚款。该行作为扎根福州、服务福建的区域性重要法人银行，此次处罚引发业内对地方法人金融机构合规治理能力的关注。

经查，主要问题包括：股权结构管理存在明显疏漏；同业业务投前尽职调查流于形式；以订单融资为名发放的流动资金贷款缺乏配套内控制度；授信审批把关不严，部分信贷资金违规流入股权投资领域；此外还涉及信贷“三查”不到位、关联交易管理不规范、理财业务销售适当性缺失、信息报送不及时及消费者权益保护机制不健全等情形。

值得注意的是，作为总部位于福州的省级城商行，福建海峡银行此次被罚，也折射出当前地方中小银行在快速扩张过程中，公司治理与风控体系建设仍需持续强化。监管部门强调，将坚持“穿透式监管”，压实机构主体责任。

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