福州及江西多地银行因信贷违规被罚：福建海峡银行连江支行、招商银行福州分行等上榜

摘要：2023年底，国家金融监督管理总局福建、江西等地监管局集中披露多起银行业行政处罚案例，涉及福州、连江、南昌等地机构，罚款总额超百万元，主要问题集中在贷款管理失职与统计违规等领域。

日前，国家金融监督管理总局江西监管局公开的行政处罚信息显示，南昌农村商业银行因向尚未通过竣工验收的商业用房发放按揭贷款，于2023年12月13日被处以30万元罚款。该行为违反了房地产金融审慎管理相关规定，暴露出项目准入环节的风险把控缺位。

在福建本地监管动态方面，国家金融监督管理总局福建监管局于2023年12月22日连发两则处罚决定：福建海峡银行股份有限公司连江支行因同业业务投前调查不尽职，被处以40万元罚款；同日公布的闽金罚决字〔2023〕27号文书指出，招商银行股份有限公司福州分行存在违规发放并购贷款、置换类贷款贷后管理不到位、个人经营性贷款贷前调查不充分等问题，合计被罚105万元。

此外，福建德化县交通运输局近期对万盛达物流仓储部未严格落实禁毒查验制度的行为依法作出1万元行政处罚，进一步体现福建全省在重点行业合规监管上的持续强化态势。

另据中国人民银行巴彦淖尔市分行公示，内蒙古陕坝农村商业银行因虚报金融统计报表、未履行客户身份识别义务、假币收缴不规范等多项违规，被处以140.3万元罚款，成为近期区域监管中处罚金额较高的案例之一。

值得关注的是，上述系列处罚均发生于2023年末，反映出监管部门对金融机构全流程合规管理的高度重视，尤其在福州、南昌等区域中心城市，信贷真实性、项目合规性及数据报送质量已成为监管检查的重点方向。

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