福建金融安全再升级：公安部通报全国十起黑灰产典型案例（福州视角关注）

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2024年12月25日，公安部联合国家金融监督管理总局在京召开新闻发布会，系统通报全国公安机关打击金融领域黑灰产违法犯罪专项行动成果，并集中发布十起具有代表性的典型案件。作为东南沿海重要金融节点城市，福州近年来持续强化与长三角、珠三角及京津冀跨区域协查机制，在风险线索共享、资金穿透追踪等方面深度参与多起案件侦办。

一、北京“白户套贷”案：虚构大棚项目套取涉农信贷超六千万元
2024年5月，北京市公安机关立案侦查钱某某、赵某某等人贷款诈骗案。自2023年7月起，该团伙在郊区大规模招募无真实贷款需求的“白户”，通过伪造农业大棚、市场摊位及虚假交易流水等手段，专攻某商业银行“某某贷”涉农产品，非法套取政策性信贷资金逾6000万元。全链条分工明确，涵盖住宿组织、材料造假、银行对接、利息代偿及现金押运等环节。目前主犯已移送检察机关审查起诉。

二、内蒙古“代理催收”敲诈案：冒充维权人勒索催收公司十八万余元
2025年8月，呼和浩特市公安局侦破宋某某等人敲诈勒索案。2024年10月至2025年7月间，该团伙非法获取大量信用卡逾期客户信息，以签订所谓“委托协作协议”为名，伪装成持卡人代理人组建催收团伙。通过捏造银行违规操作假象、高频次向金融监管部门恶意投诉等方式施压，既帮助债务人减免欠款，又向催收公司索取额外费用，累计非法获利18.8万元。犯罪嫌疑人已被批准逮捕。

三、上海“挂名投保”诈骗案：虚构团队业务骗取保险佣金四百余万
2025年3月，上海市公安机关破获师某某等人合同诈骗案。自2022年3月起，师某伙同他人在全球多地招募无实际投保意愿人员，以挂名投保、短期退保方式，利用与某北京保险代理公司签订的《团队业务经营协议》《保单续期责任书》等文件，骗领保险公司佣金返利400余万元。涉案人员已全部移送审查起诉。

四、江苏泰州“背债购车”案：包装无征信人员骗贷六百余万元
2024年10月，泰州市公安机关立案侦查宫某某等人贷款诈骗案。2023年7月以来，该团伙勾结多名贷款中介及二手车商，在全国范围内招募征信异常的普通群众充当“背债人”，经话术培训与身份包装后，使用虚假证明材料骗取银行汽车贷款，造成金融机构直接经济损失600余万元。主犯被靖江市人民法院依法判处有期徒刑十六年至一年不等。

五、浙江台州“低门槛高回报”骗贷案：伪造全套材料骗取信贷九千万元
2024年12月，台州市公安机关侦破蒋某某等人贷款诈骗案。自2023年1月起，该团伙以“低风险、高回报”为诱饵，吸引征信空白人员担任“背债人”，为其定制营业执照、财务报表、房产证、车辆登记证等全套虚假经营资料，并勾结银行客户经理协助通过贷款审批，先后在7家银行实施诈骗，涉案金额达9000余万元。主要嫌疑人已被抓获，案件正深入办理中。

六、江西吉安“亲属圈层骗贷”案：伪造七十七份权属材料骗取信贷逾亿元
2025年3月，吉安市公安局立案侦查张某等人贷款诈骗案。2019至2024年间，张某为偿还巨额个人债务，以高额返利为诱饵，动员亲友办理贷款，并伪造77人的不动产权证书、户口簿、婚姻证件及银行流水等材料，与个别商业银行客户经理内外勾结，累计办理89笔个人抵押贷款，骗得信贷资金1.1亿元。主犯已移送检察机关审查起诉。

七、山东青岛“二手房高评高贷”案：操控评估与审批骗取购房贷款超亿元
2025年8月，青岛市公安机关侦办王某、程某某等人贷款诈骗案。自2020年起，该团伙以一级贷款中介身份在全国发展十余个二级中介网络，由本地中介物色“背债人”，再通过伪造银行流水、房产证、工作证明等方式包装资质，伙同房产评估机构虚高估价二手房产，提高贷款额度，并打通银行内部审批环节，实现“高评—高贷—不还”闭环操作，总涉案金额达1.2亿余元。主要嫌疑人已被控制。

八、河南商丘“人伤黄牛”保险诈骗案：买通鉴定与医生虚增伤残等级骗保上亿元
2025年5月，商丘、周口两地公安机关联合侦破李某为首的“人伤黄牛”团伙保险诈骗案。该团伙以律师事务所为掩护，在多家医院物色交通事故伤者，以“提升伤残等级、多获赔偿”为由诱导签署《事故理赔代理协议》，再通过买通鉴定人员指导装病、贿络医生出具虚假医学证明等方式，制造虚假伤残鉴定意见书。累计骗取多家保险公司理赔款逾亿元。

九、广东中山“4折解债”非法集资案：虚构AMC合作骗取全国债主资金9亿元
2025年2月，中山市公安局立案侦查周某某等人非法集资案。自2023年3月起，该团伙注册多家“欣某系”关联公司，在不具备任何银行不良资产处置资质情况下，以“4折解债”为噱头，通过线下宣讲会与线上引流方式，宣称与多家AMC（资产管理公司）合作，面向信用卡及贷款逾期客户收取债务总额40%的“解债金”，承诺限期全额化解债务。截至案发，共向全国28省份1.4万名债务人吸收资金9亿余元。主犯已移送检察机关提起公诉。

十、重庆“企业包装贷”诈骗案：虚构经营状况骗贷近亿元
2024年3月，重庆市公安局侦办唐某某等15个犯罪团伙贷款诈骗案。自2021年起，该系列团伙通过网络媒体招揽贷款客户，谎称提供“企业包装服务”助其获取银行贷款，并配套提供“背债人”。过程中，通过美化企业经营数据、虚构盈利状况骗取银行放款审核，仅支付利息、拒不偿还本金，刻意制造经营恶化违约假象，累计骗贷金额近1亿元。该案已由检察机关依法提起公诉。

（总台央视记者 朱聂 云继承）

文章来源:https://www.chinanews.com.cn/fz/2025/12-25/10540022.shtml