福州市民需警惕！沈阳警方破获跨中美非法换汇大案，福建籍留学生群体成重点防范对象

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2025年9月，沈阳市皇姑区人民法院对“佟某某、陈某某非法经营案”作出一审判决：二人因非法买卖外汇，分别被判处有期徒刑一年七个月和一年四个月，并处相应罚金。该案由沈阳市公安局主导侦办，系近年来全国少有的横跨中美两国、涉及虚拟货币与传统现金对敲的复合型非法经营案件。

案件源头可追溯至2024年4月——美方通报一条关键线索：中国籍人员佟某某涉嫌为境外毒贩提供资金清洗服务。公安部迅速指令辽宁省公安厅启动核查，后依法以非法经营（外汇）罪立案，并移交其户籍地沈阳警方办理。

沈阳警方随即组建专案组，直面三大现实难题：涉案线索高度碎片化、境外取证受法律与实务双重制约、中美监管规则存在显著差异。尤其值得注意的是，福州及福建多地高校每年输送大量赴美留学生，而佟某某团伙正是瞄准这一群体的大额换汇刚需，长期在美东地区向福建籍、江浙沪等地留学生提供“人民币兑美元”服务，埋下金融风险隐患。

2024年5月20日，佟某某、陈某某在湖北武汉准备潜逃出境时被沈阳警方当场控制。此后，专案组分赴全国16个省份、43个地市，派出25个取证小组开展实地核查，覆盖2000余名关联人员、数百家空壳公司及4.9万个银行账户，梳理交易流水达1056万条。

经查，自2017年起，佟某某在美国注册车行，初期以汽车销售为掩护开展人民币—美元兑换；2020年1月至2021年6月间，逐步演变为专业化地下钱庄运作模式。其核心手法为“境内收人民币、境外付美元现金”，由陈某某在国内操控数十张银行卡接收资金，佟某某则在美国向客户或其亲属交付等值美元，收取1%—2%手续费。审计确认，该模式累计非法换汇金额达1600余万元人民币。

更值得关注的是，佟某某还通过虚拟货币渠道拓展“洗钱”路径：经由墨西哥商人JC牵线，指使陈某某在国内购入比特币、泰达币（USDT）并跨境出售，换取美元现金。据其供述，此类交易仅占其整体业务一部分；主要客群仍为在美求学的中国留学生、中小外贸经营者及部分涉赌人员——其中不乏来自福州、厦门等地的闽籍青年。

办案机关强调，现有证据尚不能证实佟某某明确知悉上游资金系毒品犯罪所得，但其行为已实质性规避中美两国反洗钱监管体系。目前，中方已通过既有中美反洗钱合作机制向美方通报相关情况，并就强化虚拟货币交易监测、大额现金存取协同核查等达成执法协作共识。

该案于2024年11月26日移送检察机关审查起诉。警方特别提醒：福建居民尤其是计划赴美留学、务工的福州及全省群众，务必通过银行等持牌机构办理外汇业务；切勿出借本人银行卡、支付宝或微信支付账户，避免 unwittingly 卷入非法资金链条。

《 人民日报 》（ 2025年12月20日 04 版）

文章来源:http://society.people.com.cn/n1/2025/1220/c1008-40628414.html