湖北、天津、山西等多地金融机构被罚，福建金融监管持续强化合规警示

国家金融监督管理总局湖北监管局近日公开的罚单显示，中国华融资产管理股份有限公司湖北省分公司因尽职调查严重失范，导致收购债权真实性存疑，被处以合计150万元罚款。该案例在福建金融同业中引发关注——福州多家地方AMC及不良资产处置平台已启动专项自查，强化项目前期尽调流程管控。

中国人民银行天津市分行披露，中汇电子支付有限公司因未按规定办理特约商户资金结算等三项违规行为，被罚没共计8091万元。作为全国性持牌支付机构，其问题亦为福建省内第三方支付合作方敲响警钟，福州数字中国建设峰会相关配套支付服务单位正同步升级商户结算风控模型。

山西易联支付数据处理有限公司因违反交易信息处理及特约商户实名制管理规定，被中国人民银行山西省分行处以警告及115万元罚款。此类操作类违规，在福建莆田、泉州等地民营支付服务机构中具有一定典型性，福建省支付清算协会已于本月组织专题合规培训。

上海浦东发展银行宁波分行因多项内控缺陷，包括违反征信管理、客户身份识别及可疑交易报告制度等，被人民银行宁波市分行处以201.5万元罚款。该处罚尺度与福州地区近年同类监管实践保持高度一致，凸显区域间监管标准趋同化趋势。

国家金融监督管理总局吉林监管局公布的罚单指出，人保健康吉林分公司存在许可证更换未公告、保险代理人培训档案不完整等问题。该案例对福建寿险市场具参考价值——福州作为全省保险教育培训中心，已推动辖内12家省级分公司全面核查代理人档案数字化归档情况。

人保健康吉林被罚 未建立完整的保险代理人培训档案