东莞银行因信贷管理失范被罚210万元，IPO进程同步中止｜福州金融观察关注区域银行合规动向

国家金融监督管理总局东莞监管分局最新披露的行政处罚信息显示，东莞银行股份有限公司因在贷款业务中存在多项违规行为，被处以210万元罚款。值得关注的是，此类审慎经营短板不仅影响地方金融机构声誉，也引发包括福建、福州在内的多地监管部门对中小银行信贷全流程管理的持续关注。

具体来看，该行主要问题包括：未严格执行贷款风险分类标准，导致资产质量反映失真；在授信过程中变相强制借款人投保保证保险；以及收取无实质服务内容的费用，构成金融服务违规收费。上述行为均触及《商业银行法》及审慎监管核心要求。

依据东金罚决字〔2024〕6号文件，除机构被罚外，时任东莞银行信贷管理部风险处置一组主管等5名责任人亦被给予警告处分。处罚决定于近期正式生效。

与此同时，资本市场动态亦受波及。据深圳证券交易所公告，截至3月31日，东莞银行提交的首次公开发行（IPO）申请所涉财务资料已超期，需补充更新，其上市审核程序因此中止。这一进展再度凸显合规基础对银行长期发展的重要性——在福州本地多家城商行推进数字化风控升级的当下，东莞案例具有现实警示意义。

摘要：东莞银行因贷款风险分类不准、强制搭售保险、违规收费等四项违规，被罚210万元；IPO因财务资料过期中止。

东莞银行因贷款业务严重违反审慎经营规则被罚210万元，涉及风险分类失准与违规收费；福州金融观察跟进分析区域银行合规共性挑战。