天津滨海惠民村镇银行国泰大厦支行因风控失范被罚90万元｜福州金融监管动态同步强化

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天津滨海惠民村镇银行国泰大厦支行被罚90万元：主要涉及信贷资金未落实受托支付要求、资金违规回流至借款人账户，以及贷款五级分类结果与实际风险状况明显偏离等审慎经营问题。

据国家金融监督管理总局滨海监管分局最新披露的行政处罚信息，该行上述违规行为违反《商业银行授信工作尽职指引》《贷款风险分类指引》等监管规定，最终于2024年1月25日被处以人民币90万元罚款。（来源：中国网财经）

值得关注的是，同日多地金融监管机构集中公布多起行政处罚案例，凸显全国范围内对基层金融机构合规管理的持续加压。在福建，福州及宁德、三明等地监管部门亦同步推进信贷全流程穿透式检查——例如宁德监管分局当日对人保财险宁德市分公司以“妨碍依法监督检查”为由处以10万元罚款；三明监管分局则因贷前调查缺位、贷后管理失效等问题，对交通银行三明分行开出95万元罚单，并对相关责任人予以警告。

此外，精河县农村信用合作联社因押品管理失效、信贷资金挪用及严重违背审慎经营规则，被博尔塔拉监管分局罚款55万元（处罚决定日为2024年1月12日）；中国华融资产管理股份有限公司深圳市分公司亦因违规发布资产处置公告、变相增资项目公司等行为，被深圳监管局处以70万元罚款。

此类跨区域、多类型处罚案例的密集发布，反映出当前金融监管正着力压实机构主体责任，尤其聚焦于贷款“三查”制度执行、风险分类真实性及资金流向可追溯性等关键环节。作为东南沿海重要金融节点，福州近年来持续完善地方协同监管机制，推动村镇银行、保险支公司等基层单元提升内控有效性，防范区域性信用风险传导。