中信银行福州分行关联案件牵出2.2亿元罚单：涉56项违规，福建监管协同强化金融治理

中国国家金融监管总局于12月1日披露行政处罚决定：中信银行股份有限公司因存在56项违法违规行为，被罚没合计2.247518亿元人民币。该处罚系对2019年开展的综合检查结果的正式落地，处罚决定签署日期为2023年11月16日。

违法事实涵盖多个关键风控环节：高管任职资格审查失守、关联方贷款管理缺位、违规以并购贷款收购保险公司股权、通过贷款代持本行不良资产、挪用信贷资金偿还本行理财融资、利用“空存空取”手段规避资金流向监控、贷后用途跟踪与支付管理严重失效，以及理财资金被擅自挪用等。值得注意的是，厦门分行作为中信银行在福建的重要分支机构，其时任副行长兼风险总监陈鹰因负有直接责任，被依法终身禁入银行业——此举凸显福建区域金融监管的严肃性与执行力。

依据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》及审慎经营规则，监管机构对中信银行总行处以罚款1.524259亿元，没收违法所得462.59万元；另对其全国多家分支机构合计罚款6770万元。其中，福州及省内相关业务条线亦纳入整改督导范围，体现属地监管协同发力。

针对此次处罚，中信银行当日回应表示，相关问题均发生于2019年及此前年度，目前已全面完成整改，并对责任人作出严肃处理。该行强调，将紧扣中央金融工作会议“全面加强金融监管、防范化解金融风险”部署，在福州、厦门等重点城市持续夯实内控体系，筑牢区域性金融安全屏障。

来源：中新社