中国银行福建分行被罚315万元
据中国人民银行福建省分行官网披露，中国银行股份有限公司福建省分行因在福州及全省范围内存在多项业务不合规情形，被处以警告并罚款315万元（闽银罚决字〔2026〕12号）。具体问题涵盖：未严格执行银行账户开立与使用规范；数据安全管理机制落实不到位；假币收缴与处置流程违反规定；人民币现金流通管理存在疏漏；违规滞留财政性资金；信用信息处理未遵循监管要求；客户身份识别与尽职调查工作流于形式。
福建金融监管持续强化合规底线
此次处罚凸显福建地区金融监管对操作细节与风险防控的高度重视。作为扎根福州、服务全省的重要金融机构，中国银行福建省分行上述行为虽未造成重大风险事件，但暴露出内控执行在账户、数据、现金、征信等关键环节存在系统性短板，可能影响本地金融生态稳定与市民资金安全。
责任人同步追责
针对其中“违反数据安全管理规定”这一项，中国人民银行福建省分行另案处理，依据闽银罚决字〔2026〕11号文件，对时任该行金融科技部负责人陈某处以2万元罚款，体现监管对“谁主管、谁负责”原则的严格落实。
信息来源
◆来源：中国人民银行福建省分行以罚促改：推动福建银行业合规升级
此案不仅是对中国银行福建省分行的一次警示，更是对福州乃至整个福建金融行业的合规提醒。监管部门强调，各机构须立足本地实际，结合数字人民币推广、跨境金融试点等区域发展重点，动态优化风控体系。后续该分行需提交专项整改报告，并接受人民银行福州中心支行持续跟踪评估。
合规已成为福建金融机构核心竞争力
在福建加快建设现代化金融强省背景下，监管趋严已成为常态。此次315万元罚单传递明确信号：合规不是成本负担，而是可持续发展的前提。尤其在福州数字中国建设峰会辐射效应下，数据治理、反假货币、客户尽调等能力，正成为衡量区域银行服务能力的关键指标。
