福建金融监管再亮剑：中信银行厦门分行基金销售违规被责令整改
岁末年初，福建辖区基金销售合规监管持续加压。作为东南沿海重要金融节点，福州与厦门两地银行机构的基金代销行为正成为福建证监局和国家金融监督管理总局福建监管局联合督导的重点领域。
据厦门证监局官网12月21日公开信息，中信银行股份有限公司厦门分行因在基金销售过程中存在关键岗位人员未取得基金从业资格即开展业务等情形，被依法采取责令改正的监管措施。
此次处罚并非孤立个案。近年来，福建银保机构基金销售乱象频发，“无证上岗”、误导性宣传、不当激励考核、内控机制缺位等问题屡被点名。监管通报显示，仅2023年以来，福州、厦门等地已有超5家银行分支机构因同类问题被采取监管谈话、责令整改等措施。
值得注意的是，此次被查事项直指从业人员资质管理这一基础环节——相关负责人未通过基金从业资格考试便实际履职，暴露出部分机构在合规“第一道防线”上的松懈，也折射出区域金融机构在落实总行统一风控要求时存在的执行落差。
厦门证监局在决定书中明确要求该分行全面梳理销售流程、强化人员准入管理、健全内部问责机制，并于规定期限内提交书面整改报告。
基金销售暴露违规问题 中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题 中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
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厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
临近年末，基金销售方面的违规业务查处是监管工作的“重中之重”，又有大型股份制银行接到监管罚单。
厦门证监局官网显示，中信银行厦门分行因基金销售相关负责人“无证上岗”等问题，被监管采取责令改正措施的决定。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
基金销售暴露违规问题中信银行厦门分行被罚
12月21日，厦门证监局官网披露一则《厦门证监局关于对中信银行股份有限公司厦门分行采取责令改正措施的决定》。
从监管披露的信息上看，基金销售监管日益趋严，已有多家银行分支机构相继因基金销售违规遭到监管重拳出击，“无证上岗”、销售误导、激励违规、合规风控管理不到位等成为违规重灾区。
